Cash Flow a 13 settimane
La cassa del prossimo trimestre, settimana per settimana: dove tocca il minimo, quanto fido serve, cosa succede se i clienti pagano in ritardo.
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Analisi di bilancio e rating bancario
Tre bilanci riclassificati, gli indici che guardano le banche e un punteggio indicativo del merito creditizio: sai come ti vede la banca prima di chiedere un fido.
Cosa fa
- Inserimento degli ultimi tre bilanci con le voci del civilistico e controllo di quadratura
- Conto economico a valore aggiunto e stato patrimoniale finanziario, con grafici
- Più di venti indici: redditività, solidità, liquidità, giorni di incasso, pagamento e magazzino
- Flussi di cassa ricostruiti: cassa operativa, investimenti, flusso libero
- Punteggio indicativo da A a E, Z-score di Altman e spazio di nuovo debito
- Simulazione del nuovo finanziamento: come cambia il rapporto debito/EBITDA
- Lettura del controller con le domande che ti farà la banca e le leve per migliorare
Per chi è
PMI che devono chiedere o rinnovare un finanziamento, consulenti e commercialisti che preparano l'incontro con la banca.
Lo strumento elabora i dati e può produrre commenti automatici: non sono una consulenza umana. La lettura insieme al controller è inclusa nei piani PRO e CFO ONLINE, nelle sessioni previste dal piano.
Domande frequenti
Serve Excel o un programma da installare?
No. Si usa online nel browser (Chrome, Edge, Firefox, Safari) su Windows, Mac e Linux. Se vuoi, esporti i dati in CSV e li apri in Excel.
Dove finiscono i miei dati?
Sono salvati in modo riservato sul server di Campus Lab, separati da quelli degli altri clienti. Modalità di esportazione, conservazione e accesso dopo la disdetta sono da confermare nelle condizioni del servizio.
Posso usarlo su più computer o con i colleghi?
Sì: entri da qualsiasi computer con il tuo account e puoi invitare i colleghi (2 utenti con ESSENZIALE, 5 con PRO, 10 con CFO ONLINE).
Ricevo la fattura? Posso disdire?
Sì: i dati di fatturazione vengono richiesti all’attivazione. La fatturazione segue la periodicità concordata; disdetta e accesso residuo sono indicati nella proposta. L’annuale è su richiesta e prevede un pagamento unico, non un acquisto mensile senza vincoli.
E se mi serve una versione personalizzata?
Posso adattarlo alla tua azienda o collegarlo al tuo gestionale. Scrivimi e ne parliamo.
Si abbina bene a
Budget economico-finanziario
Il budget dell'anno in un unico strumento: conto economico a margine di contribuzione, punto di pareggio, budget di cassa e confronto con il consuntivo.