Vedere la cassa dei prossimi tre mesi e dimostrare che l'azienda è sotto controllo
Il Codice della crisi chiede agli amministratori di accorgersi per tempo se i flussi dei prossimi 12 mesi bastano a pagare i debiti, e l'art. 2086 c.c. di avere assetti organizzativi, amministrativi e contabili adeguati. In pratica: un cash flow che si aggiorna ogni settimana, i segnali di allarme sotto controllo, una banca informata prima e un report al consiglio che lo documenta. Due modi per arrivarci: il percorso in presenza con me, oppure gli strumenti online in abbonamento con le sessioni a distanza.
Parliamo della tua cassaChe cosa facciamo
Sono i metodi del corso CFO · Direttore amministrativo e finanziario della Campus Academy, applicati alla vostra azienda.
Cash flow a 13 settimane
Dagli scadenzari e dal calendario fiscale la cassa settimana per settimana, con affidamenti e cassa minima, aggiornata ogni lunedì e confrontata con l'effettivo.
Leve e banche
Le leve su incassi, pagamenti e scorte, il costo vero di sconti, anticipi e factoring, gli affidamenti giusti per scadenza e la richiesta alla banca fatta prima, con i numeri.
Bilancio, Centrale dei rischi e rating
Gli indici che guarda la banca, la lettura della Centrale dei rischi e le azioni che migliorano il merito di credito.
Segnali di crisi e assetti
I segnali di allarme di legge controllati ogni mese con un semaforo a soglie interne più prudenti, DSCR prospettico, checklist degli assetti e report per il consiglio e l'organo di controllo.
Due modi di lavorare
In presenza · Advisory
Lavoro con amministrazione e direzione: impostiamo scadenzari, budget di tesoreria e cash flow a 13 settimane, le procedure e le deleghe, il semaforo dei segnali e il report mensile al consiglio. Adatto quando gli strumenti mancano o vanno messi in mano alle persone.
A distanza · Campus Lab
Gli strumenti Cash Flow a 13 settimane, Analisi di bilancio e rating e Adeguati assetti: segnali di allerta e report al consiglio, dal browser. Con i piani PRO e CFO ONLINE le sessioni online mensili per leggere i numeri insieme.
Il percorso in presenza
- Diagnosi. Posizione di tesoreria, scadenzari, affidamenti, Centrale dei rischi, bilancio e situazioni infrannuali; i segnali di allarme verificati uno per uno.
- Previsione. Budget di tesoreria a 12 mesi che quadra con il bilancio e cash flow a 13 settimane; settimane critiche e leve per affrontarle.
- Assetti. Organigramma, deleghe, procedure di tesoreria, soglie interne del semaforo motivate e scritte, calendario dei controlli.
- Report e continuità. Il report mensile al consiglio e all'organo di controllo, la verifica annuale della norma e, se serve, la continuità a distanza con gli strumenti online.
Perimetro, giornate, risultati da consegnare e compenso sono scritti nella proposta, dopo la prima analisi. Per gli aspetti legali e per gli strumenti di regolazione della crisi lavoro insieme al vostro commercialista o avvocato.
Domande sulla tesoreria e sugli adeguati assetti
Gli adeguati assetti riguardano anche le piccole società?
Sì: l'art. 2086 c.c. vale per chi opera in forma societaria o collettiva, con assetti proporzionati alla natura e alle dimensioni dell'impresa. Per una piccola società bastano strumenti semplici, ma usati davvero e documentati.
Le soglie interne più prudenti mi mettono al riparo da ogni cambio di legge?
Danno un margine di sicurezza: se le regole cambiano di poco, l'allarme interno scatta comunque prima. Resta necessario verificare ogni anno la norma in vigore e documentare come il sistema funziona.
Quanto costa?
Un singolo strumento in autonomia parte da 79 €/mese + IVA con ESSENZIALE. Il percorso con tre strumenti e un’ora mensile con il controller richiede PRO, a 249 €/mese + IVA. Lo strumento supporta il monitoraggio, ma non garantisce da solo la conformità normativa. Il percorso in presenza dipende dalla situazione: dopo la prima analisi gratuita ricevi una proposta scritta.
Sai già quale sarà la settimana più difficile dei prossimi tre mesi?
Indica settore, fatturato indicativo, banche con cui lavori e che strumenti usi oggi. Non allegare dati riservati al primo messaggio.
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